您应每隔几年就要重新审核一下自己的遗产计划,特别是您的个人状况发生重大变化时。

这里有10个问题需要问下自己:

如果任何一个问题您回答“是”,您必须更新自己的遗产计划。

自准备遗嘱之日起,您是否结婚或离婚?除不列颠哥伦比亚省、阿尔伯塔省和魁北克省外,婚姻会让现有遗嘱无效,除非是为婚姻做出的遗嘱。根据您所处的省份,离婚可能会或不会影响遗嘱的规定。(分居不影响遗嘱)

您是否有子女或收养子女?如果是,您指定一名监护人(在魁北克称之为养护人),当在世父母去世后,担任子女的监护人。这一指定可以是暂时的。比如,在安大略省,被指定担任监护人的人士必须在父母去世后90天内向法院申请永久监护人指定。法院将基于子女的最大利益最终选择一名永久监护人。当然,父母对监护人的选择仍旧是具有说服力的考量因素。

您是否成为祖父或祖母?如果是,您希望孙辈获得您遗嘱中的一些权益吗?他们可以是第一受益人,或您可能希望只有在他们的父母早于立遗嘱人去世时,才能将孙辈列为或有受益人。

家里是否有人去世?如果存在遗嘱赠与,且受益人早于立遗嘱人去世,那么除非已经指定替代受益人(比如给侄子Darius1万加元,但是如果Darius早于本人去世,则将1万加元给孙女Nya),否则遗赠可能会无效。或者,根据受益人与立遗嘱人的关系以及所在省份规定,在受益人早于立遗嘱人去世的情况下,遗赠可能就要受谁应获得遗赠的反无效规则的约束。

您搬迁了吗?比如,当财产在遗嘱中已经确定(如有关“本人位于梅茵街123号的房子”的规定),或者如果指定执行人不再位于较为方便的地方,即使本地搬迁都有可能影响遗产计划。另外,由于多数遗产法(成文法和习惯法/民法)都是省级立法,因此跨省搬迁可能意味着适用不同法律,这可能会影响遗嘱的条款。

您的财务状况是否发生过重大变化?如果个人财富发生向好的方向变化,这可能会让您为慈善捐赠更多东西,或者可以适用一些节税计划。同时如果您现在在加拿大境外拥有房产或资产,您可能需要考虑制定多个遗嘱。您应保存一份更新的资产清单,以帮助您审核遗产计划,以及为执行人提供一个基础。

受益人指定是否有变化?审核一下注册产品和保单上的受益人指定,以确保指定有效(比如,前配偶是否仍是保单的受益人?)且不与遗嘱任何指定冲突。

您的授权书(即魁北克的保护性授权书)是否有变更?当审核个人护理授权委托书(也被称之为代理协议或个人指令)时,您应当考虑增加一些相关事项的说明,比如临终关怀。

指定的个人代表是否仍是合适的选择?指定的执行人、受托人和代理人是否仍愿意且能够担任您的代表,或者您现在的遗产是否能够保证聘请专业执行人或更专业的个人?

您是否获得更多数字资产?由于很多遗产中数字资产占有很大以及越来越多的份额,您应考虑对于在您去世时,如何处理这些独特资产提供一些说明。